您也有資產傳承的困擾，或是擔心自己臨時有事故，無法照顧到家人嗎？這篇文章將探討高資產客戶資產傳承的重要性，以及如何透過保單來守住和傳承財富。在資產傳承的過程中，合適的財富分配和保留資產主控權尤為重要！
透過保單，您可以保護資產、預留稅源、合法結稅，並隨時調整受益人名單和比例！此外，壽險還具有保值功能，並能將保險金分期給付，避免財務壓力。保險不僅是資產傳承的安全工具，也能確保家庭的無憂。
資產傳承的重要性
資產傳承是高資產客戶必須面對的重要課題。合理的資產傳承計劃確保資產能夠順利傳承給下一代或指定的受益人，同時避免不必要的稅務負擔和法律糾紛。在制定資產傳承計劃時，選擇合適的財務工具尤為關鍵。
保單的優勢與功能
保單在資產傳承中具有四個重要的優勢和功能，分別是合法結稅、預留稅源、資產分配和保留資產主控權。首先，保單可免遺產稅，達到合法節稅的目的。其次，保留資產主控權可保護資產，避免因現金贈與而失去控制權。此外，保單還能隨時調整受益人、比例、順位和名單，實現資產分配的靈活性。最後，壽險具有保值功能，可作為長期保護資產的選擇。
保單的特點和選擇
保單具有多種特點，可根據個人需求選擇適合的保險種類。壽險分為定期保險和終身保險，需考慮家庭責任和預算來進行選擇。定期保險在特定期限內提供保障，適合有短期財務需求的人群。終身保險則提供終身保障，並具有儲蓄和投資功能，適合長期考慮和資產增值的客戶。在選擇保單時，建議咨詢保險專家，以確保選擇適合的保險方案。
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